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Informes del kit de herramientas YNAB: lo que necesita saber

Si conoce a alguien que usa la aplicación de presupuesto You Need a Budget (YNAB), es probable que lo haya escuchado mencionarlo. Los usuarios de YNAB son como los veganos y los corredores, les encanta hablar de ello. Es comprensible también. YNAB puede ser solo la patada en los pantalones que necesita para poner sus finanzas en orden con un presupuesto.

A pesar de todas sus fortalezas y críticas favorables, YNAB tiene una debilidad que podría ser un factor decisivo para algunos usuarios si no hubiera una solución disponible. El talón de Aquiles de YNAB es su funcionalidad limitada de informes. Afortunadamente, puede instalar la extensión del navegador Toolkit for YNAB para acceder a varias formas adicionales de dividir sus datos financieros.

El kit de herramientas de extensión YNAB

Toolkit for YNAB es una extensión de navegador gratuita y de código abierto que agrega funcionalidad a su panel de YNAB y permite una mayor personalización. Las extensiones están disponibles para Chrome y Firefox y le brindan vistas de sus datos financieros que YNAB no ofrece de otra manera. Revisaremos los informes que vienen con el YNAB Toolkit para resaltar qué información adicional puede obtener al instalarlo.

Informes de la caja de herramientas de YNAB

Sin el kit de herramientas, YNAB proporciona de forma nativa tres informes: Gastos, Valor neto e Ingresos frente a gastos. En contraste, el YNAB Toolkit incluye siete informes:

  • Valor neto
  • Entrada salida
  • Gasto por categoría
  • Gasto por beneficiario
  • Ingresos vs Gastos
  • La distribución del ingreso
  • Equilibrio en el tiempo

Para cualquier informe, de YNAB o Toolkit for YNAB, puede especificar el período de tiempo y optar por incluir o excluir categorías y/o cuentas específicas.

Una vez que el kit de herramientas esté instalado, vea sus nuevos informes seleccionando Informes de la caja de herramientas en el menú principal de YNAB.

Informes de patrimonio neto: YNAB vs. el kit de herramientas

la caja de herramientas Valor neto El informe es muy similar al de YNAB, con algunas características adicionales agregadas. Hemos eliminado algunos detalles de nuestras capturas de pantalla, pero no te preocupes; verá los números exactos cuando vea sus informes. Primero echemos un vistazo al informe de valor neto nativo de YNAB.

Compare eso con el informe Valor neto de Toolbox.

Ambos informes muestran un gráfico de barras que muestra las deudas en rojo, los activos en azul y su valor neto como una línea. Además, el informe de valor neto de la caja de herramientas le brinda la oportunidad de Derrocar la deuda para que sus pasivos aparezcan debajo de la marca de $0.00 en el gráfico en lugar de agregarse a sus activos. El informe del kit de herramientas también incluye su porcentaje de deuda, una función que puede activar o desactivar en la página de configuración del kit de herramientas.

Informe de entrada/salida del kit de herramientas YNAB

¿Ingresas más de lo que gastas?

Para ver el informe de flujo de entrada/salida, deberá instalar el kit de herramientas, ya que, de lo contrario, YNAB no incluye este informe.

Informes de gastos: YNAB vs. el kit de herramientas

El Informe de gastos básicos de YNAB le muestra cómo ha gastado su dinero a lo largo del tiempo. Además, ¿en qué tipo de cosas gastas tu dinero? (Psst: la respuesta es «restaurantes».)

Explore el gráfico circular a través de su jerarquía de categorías para ver las transacciones individuales en esa categoría. (Nota personal: sabes que puedes cocinar en casa, ¿verdad?)

La instalación de la extensión Toolkit le dará acceso a dos nuevos informes sobre sus gastos, Gasto por categoría y Gasto por beneficiario.

El informe de gastos por categoría es similar al informe de gastos de YNAB con algunas etiquetas adicionales. Puede hacer clic en cualquier categoría para mostrar una lista de transacciones.

El informe Gasto por destinatario de YNAB Toolkit le mostrará quién, exactamente, está recibiendo el dinero que tanto le costó ganar. (Costco. Siempre Costco.)

Como de costumbre, puede hacer clic en el gráfico circular para ver una lista de transacciones individuales.

Informes de ingresos y gastos

El informe de ingresos frente a gastos de YNAB y el informe de la caja de herramientas le muestran un gráfico de transacciones para el período de tiempo, las categorías y las cuentas que elija. La única diferencia entre los dos informes es que el informe de Ingresos vs. Gastos del Toolkit es un poco más agradable. Aquí está el informe YNAB:

Como era de esperar, puede ver transacciones individuales seleccionando las flechas desplegables a la derecha de los nombres de sus categorías.

El informe Ingresos frente a gastos de Toolkit contiene la misma información, pero con un formato un poco diferente.

Puedes decidir qué versión prefieres.

Dos informes adicionales de Toolbox para YNAB

Los dos últimos informes solo están disponibles si está instalada la extensión del navegador Toolkit.

El informe de distribución del ingreso

El informe Desglose de ingresos muestra un diagrama de Sankey de sus fuentes de ingresos y adónde van esos dólares.

Hay mucho que jugar con este informe. Esto es útil para las personas que ahorran dinero en una cuenta de seguimiento.

En YNAB, las cuentas de seguimiento están fuera del presupuesto, por lo que estas transacciones no aparecen en ninguna categoría de presupuesto. Estas transacciones tampoco ocurren en otros informes. Aquí es donde entra en juego el informe de distribución del ingreso. Mostrará el dinero que transfieres a las cuentas de seguimiento como una ganancia neta, lo que te dará una idea de cuánto dinero extrapresupuestario has ahorrado.

Informe de saldo a lo largo del tiempo

El informe final del conjunto de herramientas para YNAB es el informe Equilibrio a lo largo del tiempo. Este informe muestra los saldos de cuentas individuales durante el período de tiempo seleccionado. Este informe puede mostrar información para una cuenta (como la captura de pantalla a continuación) o varias cuentas.

Configuración de la pantalla de informe de YNAB Toolbox

En la página Configuración de la extensión Toolkit for YNAB, puede realizar algunos cambios adicionales en la apariencia de los informes. Acceda a esta configuración a través de la extensión del navegador.

Selecciona el Configuración abierta para iniciar una página con todas las opciones de la caja de herramientas. Seleccione Pantalla de informes para tres formas de configurar los informes nativos de YNAB.

Seleccione Informes de la caja de herramientas para habilitar o deshabilitar el índice de deuda en el informe de valor neto de la caja de herramientas.

Usa tus datos para tomar decisiones informadas

Los informes incluidos con YNAB y el Toolkit for YNAB lo ayudan a tomar decisiones financieras informadas. Úselos sabiamente y sus perspectivas financieras seguramente mejorarán.

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